可疑账户是什么

可疑账户是指 在金融机构或其他支付服务提供商系统中出现异常或可疑活动的账户。这些账户可能涉及洗钱、欺诈、恐怖主义融资或其他非法活动。可疑账户的特征包括：

交易金额异常巨大或频率异常高，与客户正常经济活动不符；

与高风险国家或犯罪组织有关联；

频繁更改账户持有人信息，以躲避监测；

资金流出方式复杂，难以追踪等。

金融机构和相关部门通过风险监测和反洗钱等措施，提前发现可疑账户并采取相应措施，以防止非法资金流动和保护金融体系的稳健发展。